• Segunda-feira , 3 Agosto 2020

HSBC Holdings anuncia resultados Anuais 2019 com lucros de 53% e US$ 5,97 bilhões em suas receitas

Esta postagem foi publicada em 18 de Fevereiro de 2020

Última atualização: 05:56

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Noel Quinn, diretor executivo do grupo, disse:
“O desempenho do grupo em 2019 foi resistente, no entanto, partes de nossos negócios não estão obtendo retornos aceitáveis. Portanto, estamos esboçando um plano revisado para aumentar o retorno dos investidores, criar capacidade para investimentos futuros e criar uma plataforma para o crescimento sustentável. Já começamos a implementar esse plano, que minha equipe de gerenciamento e eu estamos comprometidos em executar em ritmo

Desempenho financeiro de 2019 (vs 2018)

O lucro reportado atribuível aos acionistas ordinários caiu 53%, para US $ 6,0 bilhões, impactado materialmente por uma redução no valor do ágio de US $ 7,3 bilhões. O lucro antes dos impostos caiu 33%, para US $ 13,3 bilhões. A receita reportada aumentou 4% e as despesas operacionais reportadas aumentaram 22% devido a uma redução no valor do ágio de US $ 7,3 bilhões.
Redução ao valor recuperável do ágio de US $ 7,3 bilhões, principalmente US $ 4,0 bilhões relacionados a Bancos e Mercados Globais (‘GB&M’) e US $ 2,5 bilhões em Bancos Comerciais (‘CMB’) na Europa. Isso refletiu as premissas mais baixas da taxa de crescimento econômico de longo prazo e, adicionalmente, para a GB&M, a reformulação planejada dos negócios.
A receita ajustada aumentou 5,9% para US $ 55,4 bilhões e o lucro ajustado antes dos impostos aumentou 5% para US $ 22,2 bilhões, refletindo um bom crescimento da receita em Bancos de Varejo e Gerenciamento de Patrimônio (‘RBWM’), Global Private Banking (‘GPB’) e CMB, juntamente com melhorias controle de custo.
A receita ajustada na Ásia aumentou 7% para US $ 30,5 bilhões e o lucro ajustado antes dos impostos aumentou 6% para US $ 18,6 bilhões. Nesse contexto, houve um desempenho resiliente de Hong Kong, com lucro ajustado antes de impostos de 5%, para US $ 12,1 bilhões.
As perdas de crédito esperadas ajustadas e outras cobranças por redução ao valor recuperável (“ECL”) aumentaram de US $ 1,1 bilhão para US $ 2,8 bilhões, devido a encargos mais altos no CMB e RBWM.
Mandíbulas ajustadas positivas de 3,1%, refletindo a melhoria da disciplina de custos. Crescimento ajustado das despesas operacionais de 2,8%, bem abaixo da taxa de crescimento em 2018 (comparado a 2017).
O retorno sobre o patrimônio tangível médio (‘RoTE’) caiu 20 pontos base (‘bps’) para 8,4%, apoiado por um desempenho resiliente de Hong Kong.
Lucro por ação de US $ 0,30, incluindo um impacto de US $ 0,36 por ação da redução ao valor recuperável do ágio. Dividendos por ação em relação a 2019 de US $ 0,51.
Continuamos monitorando o recente surto de coronavírus, que está causando perturbações econômicas em Hong Kong e na China continental e pode afetar o desempenho em 2020.
Desempenho financeiro no 4T19 (vs 4T18)

Perda reportada antes dos impostos de US $ 3,9 bilhões, impactada por uma redução no valor do ágio de US $ 7,3 bilhões e uma cobrança de US $ 1,0 bilhão no Reino Unido. A receita reportada aumentou 5% e as despesas operacionais reportadas aumentaram 86% devido a uma redução no valor do ágio de US $ 7,3 bilhões.
A receita ajustada aumentou 9% para US $ 13,6 bilhões e o lucro ajustado antes dos impostos aumentou 29% para US $ 4,3 bilhões. O lucro ajustado antes dos impostos em Hong Kong aumentou 3%, para US $ 2,6 bilhões.
Custos ajustados de US $ 9,1 bilhões, um aumento de 3% ou US $ 0,3 bilhão, refletindo a disciplina contínua de custos. O índice de ações ordinárias nível 1 (‘CET1’) aumentou 40 pontos-base do 3T19 para 14,7%, impulsionado pelas reduções de ativos ponderados pelo risco (‘RWA’) de US $ 22 bilhões no 4T19.
Atualização sobre o processo de CEO do Grupo

O processo de nomeação de um Chefe Executivo do Grupo permanente está em andamento e esperamos fazer uma nomeação dentro dos 6 a 12 meses inicialmente descritos.
Atualização de negócios para 2020
Juntamente com a publicação de nossos resultados do ano inteiro, atualizamos você sobre nossos planos de melhorar os retornos do Grupo até 2022 para nos permitir cumprir nossa ambição de crescimento e sustentar nossa atual política de dividendos. Pretendemos reduzir o capital e os custos em nossos negócios com baixo desempenho para permitir um investimento contínuo em negócios com retornos mais fortes e perspectivas de crescimento, inclusive no RBWM e em todos os nossos negócios na Ásia. Também planejamos simplificar nossa complexa estrutura organizacional, incluindo uma redução no Grupo e nos custos centrais, além de melhorar a eficiência de capital do Grupo.

O grupo terá como alvo:

uma redução bruta de RWA de mais de US $ 100 bilhões até o final de 2022, com esses RWAs sendo reinvestidos, resultando em RWAs amplamente planos entre 2019 e 2022;
uma base de custos ajustados reduzida de US $ 31 bilhões ou menos em 2022, sustentada por um novo plano de redução de custos de US $ 4,5 bilhões; e
um RoTE relatado na faixa de 10% a 12% em 2022, com o benefício total de nossas reduções de custo e RWAs reimplantados fluindo para os anos subseqüentes.
Pretendemos manter o dividendo e manter uma relação CET1 na faixa de 14% a 15%, e planejamos estar no topo dessa faixa até o final de 2021.

Planejamos suspender as recompras de ações para 2020 e 2021, dado o alto nível de reestruturação previsto para os próximos dois anos. Pretendemos voltar a neutralizar a emissão de dividendos de script a partir de 2022.

Especificamente, cada empresa se concentrará no seguinte:

Empresas europeias (excluindo HSBC UK)
Planejamos reduzir as RWAs em cerca de 35% até o final de 2022, focando nos clientes que valorizam nossas capacidades bancárias internacionais, reduzindo o capital implantado em nossos negócios de Tarifas e saindo do capital e alavancando linhas de produtos intensivas – incluindo o mercado de derivativos de longo prazo do G10 fazendo no Reino Unido. Pretendemos focar nossas atividades de banco de investimento no Reino Unido no suporte a clientes de médio mercado do Reino Unido e clientes corporativos internacionais por meio de nosso hub em Londres. Também pretendemos reduzir nossas vendas e negociações e pesquisas sobre ações na Europa e fazer a transição de nossas capacidades de produtos estruturados do Reino Unido para a Ásia.

Negócios nos EUA
Nosso objetivo é reposicionar nossos negócios nos EUA como um banco corporativo internacional focado no cliente, com uma oferta de varejo direcionada. Pretendemos consolidar atividades selecionadas de Renda Fixa com as de Londres para maximizar a escala global e reduzir as RWAs associadas ao nosso mercado global nos EUA.

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